سامانه روابط اشخاص، ابزار نظارتی بانک مرکزی در مسیر نظارت هوشمند

به گزارش وبسایت مجله خبری نو، مهدی ایزدپناه، رئیس بانک مرکزی، در یک اقدامات مهم برای کنترل نظارت در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری، اشاره کرد که این بانک آئین نامه‌ها و دستورالعمل‌های مختلفی را صادر کرده است که رعایت مصادیق آن برای شبکه بانکی کشور الزامی است.

به‌منظور افزایش کارایی الزامات تکلیفی در بخشنامه‌های صادره، سامانه روابط اشخاص راه‌اندازی شده است. ایزدپناه افزود: این سامانه با همکاری و مساعدت سازمان‌های بورس و اوراق بهادار، ثبت احوال و ثبت اسناد و املاک کشور تکمیل و اخیراً رونمایی شده است. این سامانه به عنوان یک ابزار نظارتی کارآمد امکان شناسایی روابط سببی نسبی، سهامداری، مدیریتی و مالکیتی را فراهم می‌کند.

رئیس گروه اداره سامانه‌های تنظیم گری و نظارتی بانک مرکزی، در خصوص رویکرد بانک مرکزی در استفاده از حرکت به سمت نظارت هوشمند، تشریح کرد که این سامانه دارای کارکردهای مختلفی است اعم از شناسایی ذی‌نفع واحد، کنترل تمرکز ریسک اعتباری، پیشگیری از تعارض منافع و سوءاستفاده احتمالی و کاهش زمینه‌های فساد و پولشویی می‌باشد.

در این راستا، با توجه به تکلیف مقرر در مفاد ماده (۸) آیین نامه پیشگیری از انباشت مطالبات غیرجاری بانکی، مبنی بر الزام بانک مرکزی به راه‌اندازی سامانه شناسایی روابط اشخاص در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفت.

در ادامه، نتیجه این اقدامات منتج به راه‌اندازی زیرساخت فنی سامانه روابط اشخاص مشتمل بر سه ماژول مستقل «اشخاص مرتبط»، «مالک واحد» و «ذینفع واحد» شد و همچنین دسترسی به بخش مهمی از اطلاعات مورد نیاز جهت احصاء انواع روابط بین اشخاص حسب مصادیق اعلامی در مقرره‌های مربوطه ایجاد شد.

ایزدپناه در تشریح دو رویکرد عمده پس از رونمایی از سامانه، گفت که این دو رویکرد شامل تکمیل بانک اطلاعاتی ذینفعان واحد شبکه بانکی با در اختیار قرار دادن سرویس‌های اطلاعاتی مرتبط با شناسایی ذینفعان واحد به بانک‌ها و مؤسسات اعتباری و بررسی وضعیت اشخاص مرتبط بانک‌ها و مؤسسات اعتباری و همچنین گروه‌های ذینفع واحد از حیث رعایت کنترلهای نظارتی پیش از اعطای تسهیلات در سامانه مربوطه در بانک مرکزی و اطلاع رسانی در خصوص موارد عدم رعایت به بانک‌های ارائه کننده اعتبار به این افراد است.

رئیس گروه اداره سامانه‌های تنظیم گری و نظارتی بانک مرکزی، در خصوص آثار مورد انتظار عملی شدن این سامانه، گفت که با عملی شدن سامانه روابط اشخاص، شناسایی انواع گروه‌های اشخاص دارای منافع مشترک در شبکه بانکی تسهیل می‌شود، بانک اطلاعاتی ذینفعان واحد هر بانک یا مؤسسه اعتباری غنی‌تر می‌گردد، نظارت بر رعایت حدود مقرر نظارتی از حیث تملک سهام بانک‌ها و مؤسسات اعتباری و اعطای تسهیلات به اشخاص یا گروه‌های خاص قاعده مند می‌شود و مدیریت ریسک تمرکز منابع در شبکه بانکی کشور بهبود می‌یابد.

منبع: وبسایت مهرنیوز